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什么是理财规划师事务所

       它在金融理财领域范围内,接受中外当事人的委托,提供各种理财投资咨询服务;负责具体分配和指导所属理财规划师的业务工作;根据客户家庭财务需要,前期识别金融产品的风险,结合客户财务状况信息进行财务决策,中期弥补了家庭金融投资领域普通家庭欠缺知识的问题,实施监督投资进展根据金融市场随时修正调整理财计划,从而最终保证家庭财富健康的稳定的增长的一个理财相关的专业场所!
      目前国内的的老百姓直接找金融机构的销售去购买理财产品就像病人盲目去药厂买药去解决自身问题,这种模式的问题导致了很多现在金融市场上的问题例如金融诈骗,销售误导,金融资产错配产品导致自身财富受到损失,投资失败,长期厌恶理财投资导致家庭资产长年缩水贬值等等,理财规划师事务所就是为独立客观专业的专门服务于老百姓的三方机构,为您的家庭财富保驾护航。
      信予莱希理财规划师事务所是国内前沿服务于广大老百姓的理财咨询服务机
构,我们的长期愿景是希望未来中国的每个家庭都有一名专属的私人财务顾问师来
为家庭财富的积累,增值,消费等理财活动给予一个高效的并客观的指导。

什么是私人财务顾问师

      私人财务顾问师是指独立于金融机构站在客户角度运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供多方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

素质人品
      1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
      2、良好的人品及职业操守 客户是私人财务顾问师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
      3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

私人财务顾问师服务流程

      1.先下单(以理财目标,具体金融产品,私人订制方案,全方面私人财务顾问师多个角度)
     2.理财规划师邀约面谈收集并确认家庭的收入水平,风险偏好,理财目标,过往投资经验,预期收益率等基本信息~沟通不合理的参数(过程开始前可以给客户选择录音做为合法,专业性的保证)
     3.具体给出建议和初步布局方案(如果只是涉及某一方面金融产品的刨析那就给出其他金融产品的推介和意见)
     4.给客户初稿让客户考虑,再次约一定时间修改完善成为完成稿。
     5.完成稿完成后签订理财咨询协议最后进去方案执行阶段
     6.执行过程中可能会随着金融市场的变化进行调整后再跟客户确认沟通再执行形成闭环操作到一年期合约终止

                 

理财的最终目标

        广义上理财规划的目标可以归结为两个层次:实现财务安全和追求财务自由。财务自由是指你无需为生活开销而努力为钱工作的状态。 简单地说,你的资产产生的被动收入必须至少要等于或超过你的日常开支,这是我们大多数人最渴望达到的状态,如果进入这种状态,我们就可以称之为退休或其他各种名称。如果你每月的开支是一千元,且你能获得一千零一元无需劳心劳力干活所挣来的被动收入的话,那你就已经达到这种人人都羡慕的财务自由了。


        本例中的这一千元被称为“临界点”。一旦突破这个临界点,只要不发生什么重大的灾难,你就可以不用干活也能生活下去,当然如果你喜欢你的工作也可以继续干下去,或者你可以选择你自己真正喜欢做的事,而不是为生活所迫地做那些你不乐意却又无可奈何要做的事。
但实际狭义上理财的最终目标其实是实现幸福的人生!其中的健康,快乐,爱(亲情,爱情,友情)这几个因素促成的这而一个完善的财务系统是直接服务于大人生的三大目标而围绕进行完整资产配置方法论!

为什么要做理财规划?

如果把人的一生看做是一场游戏,那我们就会发现收入只有短短的35年但人一生的支出却是一个无底洞!

我们去想一个正常人必须经历平时的日常支出, 买车买房,结婚育子,生老病死,那一个人生目标背后不是需要财务支持的?

如果我们还抱着旧的观念依靠主动的劳务收入就会发现要对人生的一些目标去做取舍!

但如果拥有了理财的能力就能用钱去赚钱完成更多的人生目标享受更美好的人生!

究竟如何理财?

收入-储蓄=支出
如果管理好着三块其实就会让家庭的财务稳步增值咯

收入:
劳务收入,投资收入,其他收入

支出:
消费支出,投资支出,其他支出

储蓄:
现金流管理,风险管理,中长期储蓄,投资规划!

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